又有银行被责令改正

liukang20244个月前 (05-15)在线吃瓜897

【导读】一银行广州白云支行被广东证监局责令改正，基金出售事务两宗违规

良久基金报记者张燕北

基金代销严监管继续，又有银行因基金出售违规被罚。监管最新发布的信息显现，闻名上市银行一支行因出售人员从业行为监督办理不到位等问题遭到当地证监局处分，相关人员也被采纳了监管方法。

基金出售违规

一银行广州白云支行被责令改正

4月21日，广东证监局发布行政监管方法决议书，对闻名上市银行广州白云支行采纳责令改正方法的决议。

广东证监局在罚单中表明，经查，该银行广州白云支行在展开公募基金出售事务中存在以下违规景象：一是对公募基金出售人员从业行为监督办理不到位；二是出售人员存在违规许诺收益、未充沛向出资者提醒出资危险的营销行为。

上述行为违反了《揭露征集证券出资基金出售顽固监督办理方法》（证监会令第175号，以下简称《出售方法》）第十七条第二款、第二十四条第一项、第二项、第三项和第三十条第三款的规则。

依据《出售方法》第五十三条的规则，广东证监局决议对该行采纳责令改正的监管方法，并要求该行高度重视，采纳实在有效方法对存在的问题进行整改，并在收到决议书之日起30日内向证监局提交书面整改陈述。

此外，广东证监局发布了一份针对相关违规人员的行政监管方法决议书。经查，连某作为该银行广州白云支行从业人员，在展开公募基金出售事务中存在违规许诺收益、未充沛向出资者提醒出资危险的问题，违反了《揭露征集证券出资基金出售顽固监督办理方法》（证监会令第175号，以下简称《出售方法》）第二十四条第一项、第二项、第三项的规则。

依据《出售方法》第五十三条的规则，广东证监局决议对连某采纳出具警示函的监管方法，并要求连某引以为戒，仔细吸取教训，实在加强对证券法律法规的学习，严厉标准展业行为，根绝此类违规行为再次产生。

近期多家银行

基金事务违规罚单曝光

4月份以来，监管发布了多份针对银行基金事务范畴违规的罚单。

4月11日，据江苏证监局官网，因基金保管事务违规，姑苏银行被江苏证监局出具警示函。江苏证监局说到，经查，姑苏银行在人员办理方面，单个中心事务岗位人员不具备2年保管事务从业经历；在估值核算方面，针对单个所保管基金估值对账不一致的状况，未及时处理并向基金办理人提示反应；在内部操控方面，内控稽核部一起承当出资监督和稽核办理职责；公司财物保管体系单个产品基本信息录入有误。

4月9日，浙江证监局发布一份行政监管方法决议书，剑指邮储银行杭州分行在基金代销事务方面的“踩红线”行为。详细来看，该行在基金出售方面存在两项违规行为：一是经过互联网等非现场方法展开基金出售事务留痕不完善；二是对单个认购期基金施行特别的查核鼓励。

业内人士表明，部分银行在基金出售和基金保管事务呈现的问题，暴露出这些银行在展开事务时面临的危险。面临职业竞赛加重和市场规模快速扩张，部分银行在人员配备、资质办理、绩效查核等方面存在问题且未及时处理，简单导致事务违规行为产生。

面临银行在基金事务范畴的违规行为，监管始终保持严打高压态势，并继续健全完善相关配套准则机制。3月21日，金融监管总局发布《商业银行署理出售事务办理方法》，进一步清晰商业银行代销事务标准，旨在推进商业银行代销事务有序开展。

保管事务方面，证监会就新修订的《证券出资基金保管事务办理方法（修订草案征求意见稿）》揭露征求意见，进一步优化证券出资基金保管职业生态，压实保管人职责，实在维护出资者利益。多家顽固以为，新规或推进职业集中度进一步提高。

修改：格林

校正：王玥